الفصل الأول : التبادل والمقايضة

1

لماذا يتبادل الناس؟

5

التبادل يؤدي إلى التخصص وتقسيم العمل

6

المقايضة

6

عدم وجود وحدة قياسية

7

صعوبة حصول التوافق المزدوج لرغبات المتبادلين

7

تدني كفاءة تخصيص الموارد

8

تدني كفاءة الادخار والاستثمار

10

عدم وجود مستودع عام للقوة الشرائية

11

التكاليف الباهظة لجمع المعلومات

11

الفصل الثاني : ظهور النظام النقدي

13

كيف ظهرت النقود

17

النقود السلعية

17

النقود المعدنية

18

النقود المعدنية الموزونة والمعدودة

20

النقود الائتمانية

21

النقود الورقية

23

النقود الورقية كنائب عن النقود المعدنية

23

النقود الورقية الائتمانية

26

نقود الودائع

27

وظائف النقود

29

النقود وسيط للتبادل

29

النقود مقياس للقيمة

29

النقود مستودع للقيمة

30

الفصل الثالث : نظم الإصدار النقدي

35

نظام قاعدة الذهب

41

مرحلة المسكوكات الذهبية

41

نظام السبائك الذهبية

44

نظام الصرف بالذهب

45

نظام المعدنين

48

أسعار الصرف في ظل نظام قاعدة الذهب

49

انهيار نظام قاعدة الذهب

52

جمود الأجور

55

تعقيم الذهب

56

التغيرات السياسية

56

هل يمكن العودة إلى نظام قاعدة الهب؟

57

نظام الورق الإلزامي

60

الفصل الرابع : النقود عند المسلمين

65

النقود في الجاهلية والعصر النبوي

69

النظام النقدي وإصدار النقود

71

حقيقة النقود ووظائفها عند علماء المسلمين

73

النقود المعدنية والنقود الورقية

75

الفصل الخامس : النقود في المملكة العربية السعودية

81

الوضع النقدي في المملكة قبل عام 1345هـ

85

الإصدار النقدي السعودي

87

الإصدارات المعدنية

87

الإصدار الورقي

91

الفصل السادس : عرض النقود

97

مصادر عرض النقود

101

الحكومة

101

الجهاز المصرفي

102

مقاييس عرض النقود

103

عرض النقود في المملكة العربية السعودية

104

سوق النقد

105

سوق النقد في المملكة

107

الفصل السابع : الطلب على النقود

111

نظرية كمية النقود التقليدية

115

نظرية كامبردج في كمية النقود

118

صياغة كينز للطلب على النقود

121

النظرية الحدية للطلب على النقود

124

الطلب على النقود في اقتصاد إسلامي

125

الفصل الثامن : الفائدة المصرفية

129

ما هي الفائدة

133

الوظيفة التي تؤديها الفائدة في الاقتصاد

134

نظريات الفائدة

135

نظرية الانتظار أو الحرمان

135

النظرية النمساوية أو نظرية الأجيو

135

نظرية التفضيل الزمني

136

نظرية تفضيل السيولة

136

الفائدة المصرفية من وجهة النظر الإسلامية

139

الفصل التاسع : المصارف

145

وظيفة الوساطة المالية

150

المجتمعات القديمة تتبنى ترتيبات لتحقيق هذه الغاية

154

ظهور مؤسسة متخصصة في هذه الوظيفة

155

ثلاثة عناصر أساسية لوظيفة الوساطة المالية

156

نموذج البنك التجاري

156

ميزانية البنك التجاري

157

جانب الأصول

160

الخصوم

166

كيف تولد البنوك نقود الودائع؟

170

مضاعف الودائع

172

صفة توليد نظام مصرفي لنقود الودائع

173

تحديد نسبة الاحتياطي الجزئي

177

نوع الحساب

177

نوع المصرف

178

الأحوال الاقتصادية

178

طريقة حساب نسبة الاحتياطي الجزئي

179

الفصل العاشر : جوانب من الإدارة المصرفية

183

إدارة المخاطر

187

أنواع المخاطر

189

مخاطر السيولة

190

مخاطر سعر الفائدة

190

المخاطر الائتمانية

191

المخاطر الرأسمالية

192

المخاطر الخارجية

192

هل تؤدي الضمانات إلى انخفاض المخاطر؟

193

بعض أدوات إدارة المخاطر

194

الاحتياط Hedging

194

تبادل الفوائد Interest Rate Swap

194

بيع الديون والتصكيك Securitization

195

المشتقات المالية Derivatives

196

التحليل الائتماني

197

الأهلية للاقتراض

197

السمعة

198

القدرة على توليد الدخل

198

الأصول المملوكة للمقترض

198

الأحوال الاقتصادية

199

مصادر المعلومات الائتمانية

199

الفصل الحادي عشر : البنوك في المملكة العربية السعودية

203

نظام مراقبة البنوك في المملكة العربية السعودية

209

البنوك في المملكة

210

بنك الجزيرة

210

شركة الراجحي المصرفية للاستثمار

211

البنك الأهلي التجاري

211

البنك السعودي الفرنسي

211

البنك السعودي الهولندي

212

البنك السعودي المتحد

212

بنك الرياض

212

البنك السعودي الأمريكي

213

البنك السعودي البريطاني

213

بنك القاهرة السعودي

213

البنك العربي الوطني

214

البنك السعودي للاستثمار

214

الفصل الثاني عشر : المصارف الإسلامية

217

نموذج المصرف الإسلامي

221

المضارب يضارب

222

مصادر الأموال

223

رأس المال

223

الحسابات الاستثمارية

223

الحسابات الجارية

225

هل يتعرض المصرف الإسلامي لمخاطرة تزيد على المصارف التقليدية ؟

226

صيغ التمويل الإسلامية

227

صيغ التمويل المعتمدة على الديون

227

المرابحة للآمر بالشراء

227

الاستصناع

229

السلم

230

الإيجار المنتهي بالتمليك

230

المماطلة في السداد وتعجيل الوفاء بالديون

232

صيغ التمويل المعتمدة على المشاركة في الأرباح والخسائر

232

المضاربة

233

المشاركة

234

الضمانات والرهون في صيغ التمويل الإسلامية

235

دور الهيئات الشرعية في العمل المصرفي الإسلامي

236

الفصل الثالث عشر : البنك المركزي

241

إصدار النقود

245

بنك الحكومة ومستشارها

250

بنك البنوك

252

مستودع للاحتياطيات الجزئية

252

مستودع احتياطيات البلاد من النقد الأجنبي

253

إعادة الحسم والمقرض الأخير

254

المقاصة بين البنوك

254

مؤسسة النقد العربي السعودي

256

القيام بأعمال بنك الحكومة

258

التدريب والأبحاث

258

الفصل الرابع عشر : السياسة النقدية

263

أهداف السياسة النقدية

267

القضاء على التضخم

268

تحقيق معدل أعلى من العمالة

268

معالجة العجز في ميزان المدفوعات وتقلب أسعار الصرف

269

تحقيق معدل مقبول من النمو والاستقرار الاقتصادي

269

أدوات السياسة النقدية

270

سعر إعادة الحسم (الخصم)

270

عمليات السوق المفتوحة

272

الاحتياطي الجزئي

273

السوق الائتمانية

273

أدوات أخرى

274

السياسة النقدية في البلدان النامية

274

السياسة النقدية في اقتصاد إسلامي

276

الفصل الخامس عشر : التضخم وقياس التغير في معدلات الأسعار

281

التضخم

285

مصادر التضخم

290

الأرقام القياسية

293

الرقم القياسي البسيط

294

الأرقام القياسية المرجحة

296

تفريغ حسابات الناتج القومي من أثر التغير في الأسعار

299

مصاعب ومشكلات الأرقام القياسية

300